Hacienda vigila estas transferencias y bizums 'prohibidas' entre familiares

Hacienda tiene la misión de supervisar los tributos y, entre sus competencias, está controlar que las transferencias de dinero entre contribuyentes se realizan conforme a la legalidad, especialmente cuando se trata de grandes cantidades de dinero. Antes era mucho más difícil fiscalizar el movimiento del dinero, pero ahora con las transferencias bancarias y los bizums la Agencia Tributaria puede seguir el rastro del dinero con más precisión.

Cuando hablamos de supervisar transferencias, parece que nos referimos a grandes operaciones: compraventa de casas, vehículos, movimientos entre empresas o autónomos y sus clientes; pero también se controlan las transferencias entre familiares, ya sea a través de Bizum o desde la banca electrónica.

Hacienda pone el ojo en el dinero de las comuniones: esto pasa si no declaras

¿A partir de qué cifra Hacienda investiga las transferencias familiares?

Cuando una transferencia supera los 6.000€ y no se notifica a la Agencia Tributaria, podría ser catalogada como cualquiera de los delitos fiscales que mencionábamos anteriormente: evasión, blanqueamiento o fraude. El motivo es que a partir de esta cifra, los bancos están obligados a reportar a Hacienda del movimiento, además la entidad financiera también está obligada a avisar al organismo si detecta algún movimiento extraño.

En el caso de que la transferencia sea mayor de 10.000€ la cosa podría ir todavía más allá, y el contribuyente podría ser sometido a una inspección de Hacienda donde el implicado tendría que justificar la operación y pagar la sanción correspondiente por no haber avisado a la Agencia Tributaria en la declaración de la renta: las sanciones podrían llegar hasta un 25% sobre la cantidad de dinero que se ha enviado a otra persona sin declarar.