Unicaja Banco gana 267 millones, el 4% menos, tras haber hecho saneamientos por 546 millones

El Grupo Unicaja Banco registró un beneficio neto de 267 millones de euros al cierre de 2023, el 4% menos que en el ejercicio precedente, lo que la entidad atribuye a haber efectuado saneamientos en el conjunto del ejercicio por valor de 546 millones de euros para continuar con la reducción acelerada de los activos improductivos y la mejora sustancial de la rentabilidad estructural. Aun así, y sin el impacto del nuevo gravamen temporal a la banca, que ascendió a 63,8 millones (computado íntegramente en el primer trimestre), el beneficio neto habría ascendido a 330 millones, el 19,0% más que en el ejercicio precedente.

La entidad, que en 2021 integró l asturiano Liberbank, ha solicitado autorización, en base a su “sólida posición de solvencia”, para la ejecución de un programa de recompra de acciones por un importe de hasta 100 millones de euros (con un máximo del 3,8% del capital social) y anunció que el consejo va a proponer a la junta general de accionistas el pago de un dividendo en efectivo de 132 millones.

El banco destacó que su resultado básico (suma de margen de intereses y comisiones menos gastos de explotación), principal indicador de rentabilidad del negocio típico bancario, aumentó el 39,6% respecto al ejercicio anterior. Los demás márgenes también se incrementaron durante el ejercicio: el de intereses creció el 26,1%, en el año y el bruto lo hizo el 14,5% y el de explotación mejoró el 31,8%.

Los recursos de clientes minoristas totalizaron 88.825 millones, el 1,4% menos, mientras que los recursos fuera de balance (caso de fondos de inversión) y los seguros se elevaron el 4,1%, hasta los 21.087 millones. El total de recursos administrados aumentó el 0,6%, hasta situarse en 98.747 millones.

El saldo de la inversión crediticia performing (no dudosa) finalizó el ejercicio 2023 en 48.325 millones de euros, en un contexto de contracción de la demanda de financiación, de aumento de las amortizaciones y cancelaciones anticipadas y de concentración de vencimientos de préstamos con aval del ICO.

Los gastos se redujeron el 0,4%, y en el caso de los de personal cayeron el 3,8%, lo que el banco atribuye a las sinergias derivadas de los planes de reestructuración aplicados.

El volumen de activos improductivos (NPAs) aceleró su reducción, con un descenso interanual del 25,2%, mientras que la tasa de cobertura de estos activos mejoró en términos interanuales en 2,9 puntos porcentuales, hasta el 68,2%. La tasa de morosidad se redujo en 39 puntos básicos en el año, hasta el 3,14%.

La entidad mantiene elevados niveles de solvencia: la ratio de capital de máxima calidad (CET 1) fully loaded se situó en el 14,7% (aumentó el 1,7%) y la de CET 1 phased in en el 15%, 6,7% superior a los niveles de solvencia requeridos.

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